自分自身の振り返りの意味も込めて資産運用成績の公開をしています。
全くの初心者だったただの主婦が、育休中に１冊だけ本を読んで挑戦した投資がどんな風になっているのか、現在の資産状況を公開します。
将来のお金に不安がある、投資に興味があるけど怖いな、という方の参考になれば嬉しいです。
去年の配当金一覧はこちら▷投資を始めて１年。去年もらった配当金は約１万円になりました。
目次
基本の考え方
まず、生活防衛資金として生活費1年分は貯金で持っておきます。
我が家の家計は大体月50万円の支出なので、12ヶ月分の600万円は定期預金です。
これは絶対に投資資金には回しません。
私が目指しているのは、2000万円貯めて今の仕事を辞めること。
生活防衛資金以外は、少しずつ時間を分散して投資することで、急な暴落リスクに備えています。
具体的には、下のような３つを軸とした方向性で進めています。
- ほったらかしの投資信託→楽天証券にてカード決済による毎月５万円積み立て（毎月500ポイントを獲得）
- 国内高配当株＆米国高配当株ETFを買う→ＳＢＩ証券のNISA
- 国内高配当株を少しずつコツコツ買う→1株から買えるSBIネオモバイル証券
投資資産大公開！
株式と投資信託に分けてみていきます。
株式：1,207,181円
今までは株主優待楽しむことを目的に所有していましたが、今後は高配当株をメインに投資をしていくことにしています。
ＳＢＩ証券 （妻：NISA）
私のNISA口座で買っているものです。
SBIネオモバイル証券 （妻）
私のSBIネオモバイル証券口座にあるものです。
投資信託：1,321,845円(+202,712円)
リスク低めに長期保有で利益を得ることを目的としています。
基本は楽天証券でのカードつみたてです。
ＳＢＩ証券 （妻：NISA）
私のNISA口座のもの。
楽天証券 （夫：つみたてNISA/妻：特定口座）
こちらは去年から始めた、夫のつみたてNISAがメイン。
そこに私のポイント投資分と、12月からは毎月のカード積立て（5万円投資で500ポイント）を始めました。
先月2019年12月の出来事
株価がずっと上がり続けているので、新たな動きはほとんどありませんでした。
妻（私）も楽天証券にてカードつみたて開始
楽天証券でのカードつみたてを開始しました。
毎月のカードで5万円つみたてることで、毎月500ポイントが得られます。
マネーフォワードMEを活用
11月からマネーフォワードという家計アプリを導入しました。
マネーフォワードを使って、夫婦で貯金・投資資産を共有することで、同じ目線で貯蓄・節約に励むことができるようになりました。
今までは家計簿アプリでZAIMを使っていて、夫婦ともに使い慣れています。
- 支出の管理はZAIM
- 資産の管理はマネーフォワードME
と使い分けています。
今後の予定
去年は、どんどん株価が上がってしまい、NISA枠を使いきれませんでした。
60万円ほど残っていたと思います。
今年は、しっかり使い切れるように、始めから淡々と投資信託を中心に買っていきます。
それ以外に狙っている高配当株は、私のNISA口座で購入します。
- KDDI（9433）3274円・・・利回り3.36％（株主優待３月末）
- 丸紅商事（8002）825円・・・利回り4.25%（株主優待なし）
- 三菱UFJ銀行（7306）580.2円・・・利回り4.31％（株主優待なし）
- JT（2914）2399円・・・利回り6.42％（株主優待12月末）
- ソフトバンク（9434）1466円・・・利回り5.8％（株主優待なし）
※2020年1月21日時点
あたりが候補です。
ひとこと
2019年12月末時点で、リスク資産は合計2,529,026円（確定拠出年金は別）でした。
時短ワーママの生活が辛いので、今後も以下のような目標で頑張っていきます。
- 下の子が小学生になるまでに
- 2000万円貯めて、時短ワーママ卒業！
- そのうち1200万円を株・投資信託で保有する
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