自分自身の振り返りの意味も込めて毎月資産運用成績の公開をしています。
年明けからのコロナショックの影響で投資成績としてはボロボロです。
一方で、暴落は初めての経験であり、しっかりとこの状況を理解しながら将来につなげたいと思っています。
私のNISA口座を公開すると、含み損益がこんなことになっています。
２月末に−20万、３月末に−30万、先月４月末は−23万と、絶賛含み損中です。
ただ、ここで投資をやめるつもりはありません。
退場せずにコツコツと入金していくことで将来プラスになるというのが私の考えだからです。
全くの初心者だったただの主婦が、育休中に１冊だけ本を読んで挑戦した投資がどんな風になっているのか、怖がらずに参加し続ける考え方などを公開します。
将来のお金に不安がある、投資に興味があるけど怖いな、という方の参考になれば嬉しいです。
一昨年の配当金一覧はこちら▷投資を始めて１年。去年もらった配当金は約１万円になりました。
目次
基本の考え方
まず、生活防衛資金として生活費1年分は貯金で持っておきます。
我が家の家計は大体月50万円の支出なので、12ヶ月分の600万円は定期預金です。
これは絶対に投資資金には回しません。
しばらく生活が送れる安心感を得ることで、暴落がきても慌てて安く売ってしまうことを避けられるようにしています。
私が目指しているのは、2000万円貯めて今の仕事を辞めること。
生活防衛資金以外は、少しずつ時間を分散して投資することで、急な暴落リスクに備えています。
具体的には、下のような３つを軸とした方向性で進めています。
- ほったらかしの投資信託→楽天証券にてカード決済による毎月５万円積み立て（毎月500ポイントを獲得）
- 国内高配当株＆米国高配当株ETFを買う→ＳＢＩ証券のNISA
- 国内高配当株を少しずつコツコツ買う→1株から買えるSBIネオモバイル証券
投資資産大公開！
株式と投資信託に分けてみていきます。
株式：1,289,641円（先月比-5,231円）
今までは株主優待を楽しむことを目的に所有していましたが、今後は高配当株をメインに投資をしていくことにしています。
今月は大きくは買っていないので、あまり変動はありません。
ＳＢＩ証券 （妻：NISA）
私のNISA口座で買っているものです。
SBIネオモバイル証券 （妻）
私のSBIネオモバイル証券口座にあるものです。
投資信託：1,548,338円（先月比+291,640円）
リスク低めに長期保有で利益を得ることを目的としています。
基本は楽天証券でのカードつみたてです。
ＳＢＩ証券 （妻：NISA）
私のNISA口座のもの。
こちらももちろんマイナスです！！！！！
ただ、投資初期に始めた外国株式インデックスファンドはなんとかプラスを維持しています。
投資は「時間が武器」ということを実感しています。
コロナショックによってマイナスになってる私のポートフォリオの中で、唯一プラスの物。
それは、投資を始めたばかりの2016年に買って、その後放置しているニッセイ外国株インデックス。
投資は時間が大事っていうけど、本当にその通りだなー。#リケジョ #資産運用#投資 #投資信託 #資産形成 pic.twitter.com/5vUTIf0W30
— ゆう@理系女ワーママ・2000万円貯めて会社辞めるぞ！ (@yuslife_y) April 15, 2020
楽天証券 （夫：つみたてNISA/妻：特定口座）
こちらは去年から始めた、夫のつみたてNISAがメイン。
そこに、
- 毎月のカード積立て（夫婦それぞれ毎月5万円）
- 毎月のポイント投資（夫婦それぞれ毎月500ポイント）
をしています。
先月2020年4月の出来事
コロナウィルスの影響を大きく受けています。
これからも状況が読めていないので、きっと下がるんだろうなと素人でも感じます。
高配当株をちょこっと買い増し
コロナショックで株価が大幅下落した後から、連日株価が大きく動いています。
ここ状況で100株買うのは正直怖いです。
でも、この後世の中がコロナと共存して生活をできるようになれば、また株価は上がると考えています。
それであれば、今は買い時ということにもなります。
4月もSBIネオモバイル証券で、国内の高配当株をちょこちょこ買いました。
100株は怖くて買えないけど、1株なら挑戦できます。NISA枠は投資信託で堅実に。
高配当株は1株ずつへそくり感覚で。
最近の私のスタイルはこんな感じです。#リケジョ #資産運用#投資 #資産形成 pic.twitter.com/jc3RUNG3hH— ゆう@理系女ワーママ・2000万円貯めて会社辞めるぞ！ (@yuslife_y) May 3, 2020
楽天証券カードつみたて10万円
株価に関わらず続けているのは、夫婦揃ってやっている楽天証券でのカードつみたてです。
毎月のカードで5万円つみたてることで、毎月500ポイントが得られます。
夫婦でそれぞれやっているので、家族としては毎月10万円の投資＆1000ポイント獲得になっています。
家計管理に使っているアプリはマネーフォワードME
マネーフォワードMEを使って、夫婦で貯金・投資資産を共有することで、同じ目線で貯蓄・節約に励むことができるようになりました。
今までは家計簿アプリでZAIMを使っていて、夫婦ともに使い慣れています。
- 支出の管理はZAIM
- 資産の管理はマネーフォワードME
と使い分けています。
今後の予定
まだまだ新型コロナウィルスで国内ですらどうなるかわかりません。
緊急事態宣言が延長されたら、失業者がたくさん出るという話もあります。
自分の仕事も、もしかしたらなくなるor減給の可能性もあります。
よって、先月に引き続き
「買いのチャンスではあるけれども、全力で買うべきではない」というのが私の今の判断です。
- 投資信託・ETFのつみたてを無理のない範囲で増額する
- 様子を見つつ、良さそうな高配当株があれば追加で購入
- SBIネオモバイル証券でコツコツ高配当株を購入
ということを考えています。
私の買い増し候補
買い増しに狙っているのは、以下のものです。
- VYM（米国高配当株ETF）75.92$・・・分配利回り3.44%
- 丸紅商事（8002）504.7円・・・利回り6.93%（株主優待なし）
- 三菱UFJ銀行（7306）415円・・・利回り6.02％（株主優待なし）
- NTT（日本電信電話）（9432）2435円・・・利回り3.9%（株主優待有り3月末）
- JT（2914）1981円・・・利回り7.77％（株主優待12月末）
- NTTドコモ（9437）3170円・・・利回り3.79％（株主優待なし）
※2020年3月10日時点
あたりが候補です。
リスク資産計2,837,979円（先月比+286,409円）
2020年4月末時点で、リスク資産は合計2,837,979円でした。
どんどん評価額が下がっていますが、ここで入金力を維持するためにも、もうしばらく仕事頑張りますっ！！！！！
時短ワーママの生活が辛いので、今後も以下のような目標で頑張っていきます。
- 下の子が小学生になるまでに
- 2000万円貯めて、時短ワーママ卒業！
- そのうち1200万円を株・投資信託で保有する
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