自分自身の振り返りの意味も込めて資産運用成績の公開をしています。
全くの初心者だったただの主婦が、育休中に１冊だけ本を読んで挑戦した投資がどんな風になっているのか、現在の資産状況を公開します。
将来のお金に不安がある、投資に興味があるけど怖いな、という方の参考になれば嬉しいです。
去年の配当金一覧はこちら▷投資を始めて１年。去年もらった配当金は約１万円になりました。
投資資産大公開！
私がNISA口座を持っているＳＢＩ証券
の画面（2018年9月30日時点）です。
株式（７銘柄）
今までは株主優待・高配当株を楽しむことを目的に所有していましたが、今後は高配当株をメインに投資をしていくことにしました。
前回（今年5月）のポートフォリオがこちら。
現在（2019年9月末）は、整理してこのようになりました。
含み損が増えているのは、個別株を整理するために含み益が出ていた秀英、吉野家HDを売却したことが大きいです。
投資信託（５銘柄）
リスク低めに長期保有で利益を得ることを目的としています。
前回（今年5月）のポートフォリオがこちら。
現在（2019年9月末）は、このようになりました。
こちらはほとんど変化ありません。投資信託は淡々と積み立てるのが大事です！
総合計
評価額は約172万円、含み損益は前回の＋3.2万円から減っての約-1.3万円。
前回（2019年5月）以降の出来事
仕事が忙しく、ブログを書けていなかった数ヶ月で、投資方針についても大きな変化がありました。
というのも、育児しながらの時短勤務が想像以上に辛いのです。辞めたいと思うこともしばしば。
ただ、子供の教育費や老後資金のことを考えると怖くて辞められません。
そこで、少しでも生活をラクに、そして将来の収入を増やすために高配当株投資にも軸を置くことにしました。
個別株の整理
優待目的から、高配当株目的に路線変更することにしました。
なので、今現在プラスの銘柄を売却。
具体的には
- 図書カードがもらえる秀英予備校
- 年6000円のサービス券がもらえる吉野家ホールディングス
を売却しました。
一方で、配当を目的としてオリックス（現在の配当利回り4.5%以上）を購入しました。
現在の状況では約17万円で100株購入すると、毎年7,600〜8,600円の配当をもらえる予想です。
SBIネオモバイル証券の開設
国内の高配当株を購入するには100株が原則です。
それだと必要な金額も増えてしまって、リスク分散が難しい。
ということで、新しく１株から買えるSBIネオモバイル証券を開設し、いろんな株をちょっとずつ購入しています。
今後の予定
今後は、下のような３つを軸とした方向性で進めていきます。
- 国内高配当株を少しずつコツコツ買う→1株から買えるSBIネオモバイル証券
- ほったらかしの投資信託を続ける→楽天証券にてつみたてNISAに変更予定
- 外国高配当株ETFをコツコツ買う→ＳＢＩ証券で継続
来年は、現在のSBIネット証券のNISA口座から、ポイントが貯まる楽天証券のつみたてNISAに変更します。
ひとこと
目標は高くしすぎず、
- 貯金よりちょっぴりお得！
- 日々の暮らしをちょっぴりラクに。
を目指してこれからも投資に取り組んで行きます。
子供の教育費・夫婦の老後資金のために、収入源の一つとするために大事に育てます。
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